Vous rêvez d’investir sur les plus grandes entreprises mondiales tout en bénéficiant d’une fiscalité imbattable ? Bonne nouvelle : le PEA n’est plus réservé aux actions européennes ! Grâce à des solutions comme l’ETF iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF, vous pouvez désormais conjuguer diversification internationale et avantages fiscaux, le tout dans un produit accessible et efficace. Découvrez pourquoi cet ETF est un game-changer pour votre portefeuille.
Le PEA : Un Support Incontournable pour les Épargnants
Une fiscalité qui booste vos gains
Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est une solution d’investissement taillée pour les résidents fiscaux français, combinant simplicité et efficacité fiscale.
Et si je vous disais qu’après 5 ans de détention, vos plus-values sont exonérées d’impôt sur le revenu ? Oui, c’est aussi puissant que cela : seuls les prélèvements sociaux (17,2 %) restent à payer.
Cette fiscalité unique en Europe fait du PEA un outil particulièrement adapté aux investisseurs à long terme. Imaginez les gains que vous pourriez réaliser sur une dizaine d’années avec une fiscalité allégée et des intérêts composés qui travaillent pour vous !
Des règles simples pour maximiser vos investissements
Le PEA impose quelques règles à connaître :
Plafond des versements : 150 000 € sur un PEA classique.
Univers d’investissement : Actions européennes et ETF éligibles.
Retraits avant 5 ans : Ils clôturent le PEA (sauf cas spécifiques). Après 5 ans, vous avez une liberté totale tout en conservant ses avantages fiscaux.
L’un des principaux freins du PEA a longtemps été son cadre limité à l’Europe, un marché certes attractif mais loin d’être le moteur principal de la croissance mondiale. Heureusement, les ETF Monde éligibles au PEA ont changé la donne.
Les ETF : Une Révolution Accessible à Tous
Pourquoi tant de buzz autour des ETF ?
Les ETF (Exchange Traded Funds) sont devenus les stars de l’investissement. Pourquoi ? Parce qu’ils permettent à quiconque d’investir comme un pro. Avec un ETF, vous répliquez la performance d’un indice (comme le CAC 40 ou le MSCI World) en une seule transaction.
Résultat : une diversification immédiate, des frais réduits et une simplicité imbattable.
Les trois raisons d’aimer les ETF
Des frais imbattables :
Avec des frais de gestion annuels souvent inférieurs à 0,5 %, les ETF surpassent largement les fonds traditionnels en termes de coût.
Une accessibilité totale :
Pas besoin d’être un expert pour investir. Un ETF vous ouvre la porte à des centaines d’entreprises d’un seul coup.
Liquidité garantie :
Cotés en bourse, les ETF s’achètent et se vendent en temps réel, comme une action.
Et si on parlait maintenant de l’ETF qui attire tous les regards ?
L’ETF iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF : Le Meilleur Ami de votre PEA
Un produit signé BlackRock, le leader mondial
L’iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF est conçu par BlackRock, le géant mondial de la gestion d’actifs. Avec plus de 10 500 milliards de dollars sous gestion, BlackRock offre des solutions robustes, fiables et performantes pour les investisseurs de tous niveaux.
Cet ETF réplique l’indice MSCI World, qui regroupe les plus grandes entreprises mondiales (Apple, Microsoft, Nestlé, Toyota, etc.) réparties sur 23 marchés développés. Avec cet outil, vous investissez dans le monde entier, sans quitter le cadre fiscal avantageux du PEA.
Les chiffres clés de cet ETF
Frais de gestion : 0,25 %.
Type : Synthétique (via swaps) pour une optimisation fiscale maximale.
Performances : Un suivi fidèle de l’indice MSCI World, garantissant une exposition à des leaders mondiaux.
Mais ce n’est pas tout. Grâce à sa structure synthétique, cet ETF annule la double imposition sur les dividendes étrangers, un atout majeur pour maximiser le rendement net du fond et donc le votre.
Découvrez les coulisses de cet ETF avec Victoire Roche
Envie dans savoir plus ? Regardez l’interview exclusive de Victoire Roche (VP chez BlackRock France) sur la chaîne de Matthieu Louvet. Une vidéo pleine d’insights et de conseils pratiques, merci à eux pour cet interview de qualité.
PEA vs Assurance-Vie vs CTO : Où Investir vos ETF Monde ?
PEA : Une fiscalité imbattable pour les ETF Monde
Atout fiscal : Exonération d’impôt sur le revenu après 5 ans.
Coût faible : Pas de frais d’entrée ni de gestion imposés par le cadre fiscal du PEA.
Sélection élargie : Avec des ETF comme l’iShares MSCI World Swap, le PEA permet enfin d’investir mondialement.
Assurance-vie : Intéressante, mais pas idéale pour les ETF Monde
L’assurance-vie est une solution reconnue pour sa fiscalité avantageuse après 8 ans et sa transmission patrimoniale facilitée. Mais elle montre ses limites face au PEA :
Frais plus élevés : Les contrats d’assurance-vie prélèvent des frais de gestion annuels pouvant dépasser 1 %.
Choix d’ETF restreint : Peu de contrats offrent des ETF Monde aussi compétitifs que ceux disponibles dans un PEA.
Fiscalité sur les rachats : Les gains sont taxés dès le premier retrait, contrairement au PEA.
Compte-Titres Ordinaires (CTO) : Flexible, mais lourd fiscalement
Le CTO est le support préféré des investisseurs souhaitant dépasser le plafond du PEA. Mais attention à la fiscalité :
Flat tax de 30 % : Dividendes et plus-values sont immédiatement taxés chaque année.
Absence de plafond d’investissement : Idéal pour des sommes importantes, mais moins efficace pour un épargnant cherchant à maximiser ses rendements nets.
Comparatif des ETF Monde Éligibles au PEA
iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF
Promoteur : iShares (BlackRock)
ISIN : IE0002XZSHO1
Frais de gestion : 0,25 %
Distribution : Capitalisation, les dividendes sont réinvestis dans le fonds.
Taille du fonds : 292,72 M EUR (Fond lancé en mars 2024)
Méthode de réplication : Synthétique
Valeur liquidative : Environ 5€
Voir le DICI
Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (C)
Promoteur : Amundi ETF
ISIN : LU1681043599
Frais de gestion : 0,38 %
Distribution : Capitalisation, les dividendes sont réinvestis dans le fonds.
Taille du fonds : 4 879,64 M EUR
Méthode de réplication : Synthétique
Valeur liquidative : Environ 572€
Voir le DICI
Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (D)
Promoteur : Amundi ETF
ISIN : LU2655993207
Frais de gestion : 0,38 %
Distribution : Distribution
Taille du fonds : 4 879,64 M EUR
Méthode de réplication : Synthétique
Valeur liquidative : Environ 34€
Voir le DICI
Autres ETF intéressants éligibles au PEA :
Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF - FR0011871128:
Suit l’indice S&P 500 (qui représente les 500 plus grandes entreprises américaines)
Lyxor PEA NASDAQ-100 ETF - FR0011871110:
Suit l’indice Nasdaq 100 (qui représente les 100 plus grandes valeurs technologiques américaines)
BNP Paribas Easy S&P 500 ETF UCITS - FR0011550185:
Suit également l’indice S&P 500.
Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders ETF UCITS - FR0013412020:
Ce fonds suit les performances des 450 entreprises leaders des BRICS+ avec une approche ESG.
Conclusion : Pourquoi Attendre ?
Investir dans l’ETF iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF, c’est accéder aux plus grandes entreprises mondiales tout en profitant de la fiscalité imbattable du PEA. Vous bénéficiez d’une diversification internationale, de frais réduits, et d’un cadre fiscal optimisé, au-delà de ce que proposent l’assurance-vie ou le CTO.
Alors, prêt à donner un coup de boost à vos investissements ? Ne laissez pas passer cette opportunité unique de diversifier votre portefeuille comme un pro, tout en maximisant vos gains grâce au PEA.
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